Кладёшь слишком много денег на карту – жди блокировки. Подобные предупреждения в последнее время активно вирусятся в сети. Сообщается, что в российских банках могут массово блокировать счета граждан, которые кладут на карту значительно больше обычного.
К примеру, среднее пополнение карты клиента составляет 10-15 тыс.
рублей, а тут человек решил пополнить баланс на 100 тыс. рублей. Заподозрив неладное, банк якобы может временно заморозить счёт до выяснения обстоятельств.– Инсайдеры в ЦБ рассказали о новой негласной установке регулятора с требованиями фиксировать все случаи резкого роста объёмов наличных, вносимых через банкоматы. Она начала действовать меньше месяца назад – сообщают тг-каналы.
Орловское Отделение Банка России прокомментировало ситуацию. Оказалось, банки действительно в праве самостоятельно оценить уровень риска клиента в рамках антиотмывочного законодательства и принять меры. Среди них, вероятно, есть и блокировка счёта до выяснения обстоятельств службой безопасности.
– Во взаимоотношениях с клиентами банки руководствуются нормами законодательства в сфере противодействия отмывания доходов, полученных преступным путём и финансирования терроризма. Нормы разработаны в соответствии с правилами внутреннего контроля, а также рекомендациями регулятора, – пояснили в Отделении Банка России по Орловской области.
Исходя из новых методических рекомендаций, выданных банком (документ есть в распоряжении ОрелТаймс), любые подозрительные манипуляции с крупными суммами стоят на особом контроле.
Если человек, не имеющий стабильного или официального дохода пополняет карту на крупные суммы, это наверняка вызовет подозрение и будет служить поводом для внутренней проверки. Пристальное внимание банковских сотрудников направлено на покупку валюты и преждевременное погашение кредитов. Добропорядочным гражданам переживать не за что – «внутрянка» банковских мониторингов их не коснётся.Как обезопасить себя от мошенников и в считанные секунды установить самозапрет на кредит, читайте в материале ОрелТаймс.
Свежие комментарии