Этому школьников и студентов из 36 стран СНГ, БРИКС, Шанхайской организации сотрудничества, государств Ближнего Востока, Латинской Америки и Африки, участвующих в Международной олимпиаде по финансовой безопасности, научили эксперты ВТБ. Они рассказали, кто такие дроперы, чем завлекают молодёжь и какие схемы используют.
«Дропы» (или «дроперы») ― это подставные лица, через счета и карты которых мошенники обналичивают деньги. Для вовлечения граждан используются социальные сети, каналы в мессенджерах и сайты в интернете. Также дроповоды проводят активный поиск «соискателей» среди школьников, студентов, уязвимых категорий. Сейчас, по экспертным оценкам, на долю физических лиц приходится порядка 60% незаконных финансовых операций, и их рост продолжается, в том числе за счёт «дропов».
«Дропы» используются абсолютно во всех сферах незаконной деятельности. Это и мошеннические сборы, незаконный оборот наркотиков, нелегальные казино, незаконные ставки на спорт, покупка-продажа криптовалюты, финансирование противоправной деятельности. Для этих противоправных целей используются p2p-переводы, банковские карты, переводы через систему быстрых платежей, платежи по QR-кодам.
Только в первом полугодии ВТБ пресёк деятельность более тысячи «дропов», для чего в рамках мониторинга операций сомнительных лиц специалисты банка проанализировали большое количество ссылок поисковой выдачи интернет-ресурсов.
Международная олимпиада по финансовой безопасности организована по поручению президента Российской Федерации Федеральной службой по финансовому мониторингу совместно с Министерством науки и высшего образования и Министерством просвещения. Финал олимпиады проходит в четвёртый раз на федеральной территории «Сириус» с 30 сентября по 4 октября.
Свежие комментарии